つみたてNISAでは一定額をコツコツと積み立てるため、投資初心者の方でも始めやすいのが特徴です。しかし購入の対象となる投資信託の銘柄数は約200本にものぼるため、「投資信託の選び方を知りたい」と考えている方も多いでしょう。 今回はつみたてNISAで投資できる銘柄の種類や、運用方法の違いをご紹介します。どれを買えばいいのか、投資信託の選び方を知りたい方は当記事を参考にしてください。
つみたてNISAで投資できる銘柄の違い
つみたてNISAの対象商品とは、どのような商品でしょうか？ 投資信託の銘柄数は約200本もあり、すべて国が定めた基準を満たした商品ばかりです。 つみたてNISAの対象商品は、以下のカテゴリーで大別できます。 ●投資できる地域 ●株式型あるいは複合資産型 金融機関によって、手数料の額が異なるのでチェックが必要です。ここでは、約200本ある銘柄の違いを見ていきましょう。 ■つみたてNISA対象商品は国の基準をパスしている つみたてNISAの対象商品は、以下のとおり国の基準をパスし「長期・積立・分散投資」に適した商品ばかりです。 ●対象商品は「公募株式投資信託」と「ETF：上場株式投資信託」 ●販売手数料がゼロ ●運用管理手数料である信託報酬が低水準 ●頻繁に分配金が支払われない ■投資できる地域が異なる 投資できる地域は、日本だけではありません。米国、先進国や新興国のほか、全世界に分散投資できる銘柄もあります。 手堅く国内を選ぶ、注目度の高い米国を選ぶ、あるいは地域を限定することで生じるリスクを避けるために全世界型を選ぶなど、自分なりに戦略を練ることが大切です。 ■株式型あるいは複合資産型の2種類 つみたてNISAの商品は「株式型」と「複合資産型」に大別できます。株式型とは、文字通り積み立てた資金100％を株式に投資する方法です。 一方の複合資産型は、株式に加えて債券やリート（REIT：不動産投資信託）などを組み合わせることで、リスクを分散させるためバランス型とも呼ばれます。 株式型はハイリターンを狙う場合に、複合資産型は安定運用を狙う場合に検討すると良いでしょう。 ■類似商品なら手数料の少ないものを選ぶ 投資信託には、さまざまな手数料がかかります。つみたてNISAでは販売手数料ゼロのノーロード商品ばかりですが、運用管理手数料である信託報酬はかかります。 利益が出ていない状況で手数料を支払い続けるのは負担が伴うため、内容が似ている銘柄であれば手数料の少ないものを選ぶことも大切です。
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November 29, 2021 at 07:40PM
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