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▼新NISA制度について

新NISAのしくみを見ていきましょう。

新NISAは2階建てです。原則、1階部分を利用しないと、2階部分で投資をすることができないしくみになっています。1階部分は、つみたてNISA対象商品のみ。金額は年間20万円までを積み立てする決まりです。2階部分は、現行のNISAの対象商品で、上場株式、投資信託、ETFなどが購入できます。

ただし、レバレッジを効かせている投資信託、上場株式のうち整理銘柄・管理銘柄は対象外です。投資枠は年間102万円まで。積み立てでも一括でも購入できます。1階部分は20万円までの枠ですが、20万円をしないと、2階部分ができないのではなく、少額でも対象商品の積み立てをすれば、2階部分での投資も可能です。

原則、1階部分を利用しないと2階部分は利用できないのですが、今までNISAを利用していた人や上場株式などの投資経験者は、1階部分を利用しないことを証券会社などに届ければ、個別株式のみであれば、2階部分だけを利用することもできます。

また、「NISA」「新NISA」と「つみたてNISA」の併用はできませんのでご注意ください。

株式で運用する投資信託の場合、株式市場が好調であれば資産は増えていくはずです。ただし、その逆もあり得ますので、リスクを取りたくないという人は株式の割合を下げ、債券の割合を増やしているバランス型投資信託もよいでしょう。

お金を貯めつつ、お金自身にも働いてもらう。これが1000万円を貯める近道です。

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April 25, 2021 at 05:30PM
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